Financial benefits: Access

Table 41. Financial benefits: Access, civilian workers,1 National Compensation Survey, March 2014

(All workers = 100 percent)

Characteristics

Health
savings
account

Section 125 cafeteria benefits

Savings
plans with
no employer
contribution2

Financial
planning

Stock options

Flexible
benefits

Dependent
care
reimburse-
ment
account

Health care
reimburse-
ment
account

Total3

Performance

Signing

Other

All workers

22

20

39

42

23

19

7

2

1

5

Worker characteristics

                   

Management, professional, and related

31

31

57

62

34

27

9

4

2

6

    Management, business, and financial

39

32

62

66

28

33

14

6

4

10

    Professional and related

27

30

55

60

36

24

7

3

1

4

        Teachers

20

33

51

58

53

20

            Primary, secondary, and special education
             school teachers

19

34

50

60

56

18

        Registered nurses

25

39

71

72

31

26

1

1

1

Service

10

11

23

25

18

11

2

1

2

    Protective service

18

23

45

47

39

20

[4]

Sales and office

26

18

37

40

20

23

9

2

1

8

    Sales and related

24

9

30

32

12

22

9

2

1

8

    Office and administrative support

28

23

41

44

24

23

9

3

2

7

Natural resources, construction, and maintenance

17

15

27

31

20

15

5

2

3

    Construction, extraction, farming, fishing, and
     forestry

11

10

17

19

17

9

2

2

    Installation, maintenance, and repair

22

19

36

42

23

20

8

4

5

Production, transportation, and material moving

18

16

33

34

16

14

7

1

1

6

    Production

20

18

35

37

16

17

6

2

1

5

    Transportation and material moving

15

14

30

31

16

11

8

1

1

6

Full time

26

24

45

49

26

22

8

3

2

6

Part time

10

7

19

19

13

11

4

1

[4]

4

Union

19

23

50

55

43

26

6

3

1

3

Nonunion

22

19

37

39

20

18

7

2

1

5

Average wage within the following categories5:

                   

    Lowest 25 percent

10

7

18

19

12

10

4

[4]

3

        Lowest 10 percent

4

4

11

10

9

6

3

[4]

3

    Second 25 percent

23

19

35

39

21

18

7

2

1

5

    Third 25 percent

25

25

46

49

28

23

7

2

1

6

    Highest 25 percent

32

31

60

65

34

29

11

5

3

7

        Highest 10 percent

35

32

65

69

35

32

13

6

4

8

Establishment characteristics

                   

Goods-producing industries

21

18

34

36

16

18

8

4

1

5

Service-providing industries

22

20

39

42

24

20

7

2

1

5

    Education and health services

22

29

49

55

36

20

1

[4]

1

        Educational services

23

33

54

61

55

21

[4]

[4]

            Elementary and secondary schools

20

35

50

57

54

18

            Junior colleges, colleges, and universities

33

35

69

76

64

31

1

        Health care and social assistance

21

26

46

51

24

19

2

1

            Hospitals

25

43

74

77

33

32

1

1

    Public administration

23

32

58

59

62

30

1 to 99 workers

14

10

20

22

13

9

4

1

1

3

    1 to 49 workers

12

8

18

20

12

8

4

1

1

3

    50 to 99 workers

20

16

26

29

18

14

6

2

1

5

100 workers or more

29

29

56

59

32

29

9

3

2

7

    100 to 499 workers

27

21

44

47

22

26

8

3

1

6

    500 workers or more

31

37

67

72

42

32

10

4

2

7

Geographic areas

                   

Northeast

16

15

36

40

27

19

7

2

2

6

    New England

17

15

42

45

26

19

6

2

1

4

    Middle Atlantic

15

15

34

38

28

20

8

2

2

6

South

23

24

39

42

23

19

7

2

1

5

    South Atlantic

24

23

40

42

23

21

7

2

1

6

    East South Central

24

28

31

33

25

16

7

2

1

5

    West South Central

21

23

43

45

23

19

6

2

1

4

Midwest

25

21

38

43

21

20

7

2

1

5

    East North Central

25

19

37

41

23

20

6

2

1

5

    West North Central

23

26

41

47

18

21

8

3

[4]

5

West

23

16

39

42

21

18

7

3

2

5

    Mountain

23

17

40

43

19

18

6

2

1

5

    Pacific

23

16

39

41

22

18

8

4

2

5

1Includes workers in the private nonfarm economy except those in private households, and workers in the public sector, except the federal government. See Technical Note for further
explanation.

2Savings plans established by the employer on behalf of the employee, but with no employer contribution.  These are cash or deferred arrangement plans or individual retirement accounts used
to fund savings and retirement plans authorized by section 401(k), 403(b), or 457 of the Internal Revenue Code. The employees’ contributions can be pre- and post-tax. Employees may authorize a
payroll deduction by the em ployer to fund the established plan.

3The sum of the individual components may be greater than the total because some employees may have access to more than one type of stock option.

4Less than 0.5.

5Surveyed occupations are classified into wage categories based on the average wage for the occupation, which may include workers with earnings both above and below the threshold.  The
categories were formed using percentile estimates generated using ECEC data for March 2014.


Note: Dash indicates no workers in this category or data did not meet publication criteria. For definitions of major plans, key provisions, and related terms, see the "Glossary of Employee Benefit
Terms" at www.bls.gov/ncs/ebs/glossary20132014.htm.